まいど、あーくんです。
現在は自称サイドFIRE民として、細々と仕事を続けています。
そして、もう少しで完全FIREへ。
今日は久しぶりに、資産運用の近況報告です。
タイトルにもある通り、
約6か月ぶりに金融資産が最高値を更新しました！！
いや～、長かった（笑）。
2026年2月頃に過去最高値をつけてから、約半年。
その間、なかなか最高値を更新できませんでした。
仕事の方も絶不調。
資産運用の方も絶好調とは言えない。
まさに、
「仕事も資産もパッとしない半年間」
でした。
ところが8月中頃から少しずつ流れが変わり、8月末時点でようやく最高値を更新。
とりあえず、ホッとしました。
私の給料は月5.4万円です（笑）
まず仕事の方から。
現在、私は自分の給料を、
月5.4万円
に設定しています。
少し恥ずかしい（笑）
一応、理由としては、
「税金や社会保険料の負担を抑えるため」
ということにしています。
まあ、それも間違いではありません。
ただ、現実を言えば、
会社の業績が急激に悪化しているからです（笑）。
もう、私の会社は完全にオワコン化。
売上は急減速。
しかも、下げ止まりません。
仕事がない。
注文がない。
売上がない。
利益もない。
ということで、
社長の給料もほぼアルバイトレベル。
いやアルバイトの方が稼げるぞ！！
まあ、もうすぐFIREする予定なので、それほど問題ではありません。
以前なら、
「売上が落ちた！」
「利益が減った！」
と大騒ぎしていたと思います。
でも今は、
「まあ、もう少しで終わるしな……」
くらいです（笑）。
もちろん、会社を放置するわけではありません。
最後までやることはやります。
ただ、
「会社を成長させなければ人生が終わる」
という感覚は、もうありません。
これもFIREを目指して長年、資産を作ってきたからこそだと思います。
積立投資も、今はそれほど大きくない
投資についても、以前ほど積極的に入金しているわけではありません。
現在は現金比率をかなり高めています。
そのため、毎月の積立も、
新NISAへ約6万円程度。
これくらいです。
しかも給料から積み立てているというより、
今まで貯めてきた現金を少しずつ投資へ振り替えている
という感じです。
あとは数か月に一度くらい、個別株を購入する程度。
最近では、
任天堂
を購入しました。
まあ、そんな感じです（笑）。
以前のように、
「毎月できるだけ入金して、資産を増やすぞ！」
というステージからは、かなり変わってきました。
今は、
「すでに作った資産をどう守りながら運用するか」
という段階に入っています。
完全FIREを目前にすると、資産形成の考え方も変わってくるものですね。
約半年間、金融資産は最高値を更新できなかった
そんな私の金融資産ですが、
2026年2月末頃をピークに、約半年間最高値を更新できませんでした。
私のポートフォリオは、インデックス投資以外では半導体などの最先端企業をほとんど保有していません。
というか、
ほぼ入っていません（笑）。
個別株は、
- ディフェンシブ株
- 高配当株
- 商社株
などが中心。
最近のようにAI・半導体関連株が強烈に上昇する相場では、当然ながら恩恵は限定的です。
周囲がどんどん資産を増やしているのに、
「なんで俺の資産は増えないんだ？」
という状態。
実際、この半年間はかなり地味でした。
ゴールドも債券も、なかなか仕事をしてくれない（笑）
しかも私のポートフォリオには、
ゴールド
も入っています。
これはインフレヘッジとして保有しています。
ここ数年は絶好調でした。
ところが、この半年間はゴールドもパッとしない。
さらに、
債券ETF
も保有しています。
こちらはデフレ局面への備えや、配当収入を目的として購入しています。
ところが、こちらも相変わらず不調。
つまり、
仕事も不調。
株も不調。
ゴールドも不調。
債券も不調。
（笑）。
2026年前半は、そんなモヤモヤする日が続いた感じでした。
最大ドローダウンは約4.6％
とはいえ、冷静に考えてみれば、
この期間での最大ドローダウンは約4.6％程度。
私が記録している中では、6月頃が一番大きかったと思います。
米国がイランを攻撃し、長期化する可能性が報じられた頃ですね。
その影響などもあり、一時的に資産が大きく減少しました。
ただ、
「資産が4.6％減った」
と考えると大きく感じますが、
逆に言えば、
「半年間いろいろあったのに、最大でも4.6％程度しか減らなかった」
とも言えます。
ここは、現在のポートフォリオを組んでいる意味を感じるところです。
もちろん、もっと大きな下落が来る可能性はあります。
投資なので、それは覚悟しています。
でも、
「下落したら即終了」
というポートフォリオでは無いと考えています。
このあたりは、完全FIREを考える上でも重要だと思っています。
8月中旬から少しずつ復調
そんな状況でしたが、8月後半から少しずつ変化が出てきました。
ゴールドが復調。
そして、
ディフェンシブ株も少しずつ復調。
私のポートフォリオは、AI・半導体のような派手な銘柄をあまり持っていないので、
「ドーン！！」
と増えることはありません（笑）。
その代わり、
「気がついたら少し戻っている」
という感じです。
そして、
2026年8月末。
ようやく、
金融資産が過去最高値を更新しました！！
約6か月ぶりです。
いや、本当に長く感じた（笑）。
年初から約550万円増えています
ちなみに、今年に入ってからの金融資産の増加額は、
約550万円。
かなり増えています。
以前の最高値だった2月末頃と比較しても、
約40万円ほど最高値を更新。
年初の1月、2月にかなり大きく資産が増えた。
その後、
「しばらく停滞」
そして8月中旬から再び上昇。
そんなイメージです。
なので年間で見ると、順調です。
ただ、毎日の資産額を見ていると、
「全然増えないな……」
という期間が長かったので、今回の最高値更新はやっぱり嬉しいですね。
仕事は「6年連続最安値更新」のような感覚（笑）
最近、自分の中で面白い対比があります。
仕事の方は、
「6年連続で最安値を更新している」
ような感覚です（笑）。
もちろん厳密な数字ではありません。
でも、体感としては本当にそんな感じ。
会社の売上。
業界の景気。
仕事量。
将来性。
どれを見ても、
「過去最低じゃないの？」
と思うことばかり。
一方で、
資産運用の方は、
「6年連続で最高値を更新している」
ような感覚。
こちらも厳密には違いますが、体感としてはそんな感じです。
この対比が、なんとも不思議なんですよね。
これが「資産を持つ」ということなのかもしれない
私は今まで30年近く必死に働いてきました。
基本的には、
「働いてお金を稼ぐ」
ということをやってきたわけです。
会社を経営して、
商品を売って、
利益を出して、
そこから給料をもらう。
当たり前ですよね。
ところが現在は、
会社の業績は過去最悪クラス。
給料はとうとう月5.4万円。
仕事もほとんどない。
なのに、
金融資産は過去最高。
これ、冷静に考えるとかなり不思議です。
しかも今年に入ってから、
約550万円増えている。
もちろん、これは相場環境に恵まれた結果です。
毎年こうなるわけではありません。
来年、大きく減る可能性だってあります。
それでも、
「自分が働いて稼ぐお金」以外にも、自分のお金が働いている
という感覚は、以前とはまったく違います。
優秀な人材が集まる企業に投資する
最近、ますます思うことがあります。
私のような、
凡人。
小さな会社。
斜陽化している業界。
に期待して頑張るより、
優秀な人材が集まり、
大きな資本を持ち、
成長市場で事業を行い、
継続的に利益を出している企業
に投資した方が、効率が良いのではないか。
もちろん、投資先の企業だって何が起こるか分かりません。
将来も成長する保証なんてありません。
それでも、
「自分が30年かけてやってきたこと」
と、
「世界中から優秀な人材が集まる企業」
を比較すると、
「そりゃ企業に投資した方が効率いいよな……」
と私なら思ってしまいます（笑）。
必死に働いているより、資産の方が稼いでくる
これが今回、一番言いたいことです。
今の私は、
仕事ではほとんど稼いでいません。
給料は月5.4万円。
会社の売上も絶不調。
業界も絶不調。
なのに、
資産は年初から今年9月1日時点で約550万円増えている。
もちろん、含み益です。
確定した利益ではありません。
相場が反転すれば、あっという間に減るでしょう。
それは分かっています。
でも、
「必死になって働いて稼ぐ」
ということを30年近くやってきた自分からすると、
これはかなり衝撃的な現実です。
自分が寝ていても。
仕事をしていなくても。
会社の売上が落ちていても。
資産が勝手に働いてくれる。
もちろん、
「資産運用は楽勝」
なんて思っていません。
暴落は怖い。
含み損も嫌です。
毎日資産額を見ると精神的に疲れることもあります。
でも、
「労働収入だけに頼らない」
という状態を作っておいて本当に良かったと思います。
だから、FIREを目指していて良かった
もし私が資産形成をしていなかったら。
今ごろ、
「会社の売上がない」
「給料が減った」
「転職しなければ」
「これからどうやって生活しよう」
と、かなり焦っていたと思います。
年齢的にも、今から条件の良い転職先を探すのは簡単ではありません。
しかも、
転職した先も同じような状況かもしれない。
そんな時代です。
だから私は、
「会社がなくても生活できる状態」
をコツコツと作ってきました。
そして今、
その準備がようやく実を結びつつあります。
仕事はどんどん縮小。
一方で金融資産は増加。
この差が大きくなればなるほど、
「もう会社に人生を預けなくてもいい」
という気持ちが強くなっていきます。
仕事がオワコンでも、人生までオワコンにする必要はない
最近、これは本当に思います。
会社の業績が悪い。
業界が衰退している。
給料が増えない。
仕事がなくなる。
だからといって、
自分の人生まで終わる必要はありません。
会社がダメなら、
別の会社へ行く。
別の仕事をする。
副業する。
資産を作る。
生活コストを下げる。
FIREを目指す。
いろいろな選択肢があります。
私の場合は、その中から、
「資産を作って会社への依存度を下げる」
という方法を選びました。
結果的には、それが今の自分を助けてくれています。
まとめ｜仕事は絶不調、資産は過去最高（笑）
ということで、今回は簡単な資産運用報告でした。
約6か月ぶりに、
金融資産が過去最高値を更新！！
年初から約550万円増。
2月末の最高値からも約40万円更新。
最大ドローダウンは最高値から約4.6％程度。
そして現在のポートフォリオは、
- ディフェンシブ株
- 高配当株
- 商社株
- インデックス（米国・オルカン・欧州・新興国）
- ゴールド
- 債券ETF
- 現金
などを分散し組み合わせた、かなり地味な構成です。
AI・半導体関連株が爆発的に上昇する相場では、派手さはありません。
でも、
「仕事が絶不調でも、資産は働いてくれる」
という状態を作れたことには、大きな意味があります。
一方で、
仕事の方は、
6年連続最安値更新みたいな感じ（笑）。
資産運用は、
6年連続最高値更新みたいな感じ（笑）。
本当に人生、何が起こるか分かりません。
30年前の自分に、
「将来、会社は暇になって給料は月5.4万円になるけど、資産は1億円近くになってFIREを目指しているよ」
と言っても、絶対に信じないでしょうね（笑）。
今とは全く逆の考え方。（会社を大きくして成功する）
でも、現実はそうなりつつあります。
そして今、改めて思います。
必死になって働いているより、資産の方が稼いでくる。
もちろん、こんな状態が永遠に続くわけではありません。
暴落もあるでしょう。
資産が減ることもあるでしょう。
それでも、
「自分の労働以外にも、自分を支えてくれるものがある」
という安心感は大きい。
だからこそ、
マジでFIREを目指していて良かった～。
仕事はもう少しで卒業。
資産運用はこれからが本番。
さて、次の最高値更新はいつになるでしょうか。
まあ、焦らずいきます。
なんせ、
もうすぐFIREですから（笑）。
そして最後に一言。
仕事はオワコン化しているのに、資産は絶好調。
なんだかな……（笑）。
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